2024.01.20 주간 투자 리포트

2024년 1월 19일 종가를 기준으로 계산한 내 전체적인 포트폴리오이다.

소량 주식만 하던 예전에 비해 금액적인 규모도 커지고, 채권에도 투자하기 시작하면서 투자 비중, 전체적인 목표를 세워야 하기에 매주 주말마다 포트폴리오에 대한 평가와 방향성의 적절함에 대해 상기해보자 한다.

상품구분	특성	종목명	평가손익	손익률	잔고수량	달러 단가	매입단가	매입금액	평가금액	평가비중	손익률(비중 계산)
현금(달러)	안전자산	KODEX 미국달러선물	4240	2.15%	16	-	12305	196880	201120	3.89%	0.08%
주식	위험자산	TIGER 미국나스닥100TR(H)	57850	9.02%	50	-	12833	641650	699500	13.55%	1.22%
채권	안전자산	효성화학3-2	832	0.16%	520	-	9843	511836	512668	9.93%	0.02%
채권	안전자산	경기지역개발채권20-05	6155	1.76%	354	-	9876	349610	355765	6.89%	0.12%
채권	안전자산	서흥25	1512	0.76%	203	-	9820	199346	200858	3.89%	0.03%
주식	위험자산	애플	227161	41.74%	3	$150.43	181429	544289	771450	14.94%	6.23%
주식	위험자산	쿠팡	-2767	-0.51%	27	$15.16	20157	544264	541497	10.49%	-0.05%
채권	위험자산	ISHARES 10+ TREASURY BOND ETF	-7025	-1.10%	5	$97.69	127712	638557	631532	12.23%	-0.13%
주식	위험자산	테슬라	72703	34.27%	1	$172.36	212140	212140	284843	5.52%	1.89%
주식	위험자산	TIGER 미국S&P500 (연금계좌)	7200	1.13%	40	-	15860	634400	641600	12.42%	0.14%
현금(달러)	안전자산	외화예수금	0	0.00%	188	$188.00	$1,339.19	251767	251767	4.88%	0.00%
현금(한화)	안전자산	예수금	0	0.00%	-	-	-	59812	59812	1.16%	0.00%
현금(한화)	안전자산	예수금	0	0.00%	-	-	-	11550	11550	0.22%	0.00%

 

이번 포트폴리오에는 상관계수가 표현되지 않았다. 다음 주 업로드 할 포트폴리오에는 과거 데이터를 활용해서 각 종목의 상관관계를 표현해 둘 예정이다. 이로써 계란을 한 바구니에 담지 말자는 자산배분의 기초가 잘 지켜졌는지 확인할 수 있을 것으로 기대하고 있다.

총 매입금액	총 평가금액	총 손익률
4796101	5163962	7.67%

-포트폴리오의 규모(점차 늘려나갈 계획이다.)

주식	2938890	57%
채권	1700823	33%
현금(달러)	452887	9%
현금(한화)	71362	1%

-포트폴리오의 자산 비중 현황(1)

위험자산	3570422	69%
안전자산	1593540	31%

-포트폴리오의 자산 비중 현황(2)

 

#앞으로의 목표와 생각

주식과 채권의 비율은 6:4에서 5:5 사이로 비교적 그리 공격적이지 않고 하락장에 대비할 수 있게 구성하려 한다. 다만, 채권 중에서 듀레이션이 매우 긴 TLT ETF의 경우 변동성이 매우 크며 주식시장과의 상관관계가 요즘 들어 높아졌기 때문에 안전자산이 아닌 위험자산으로 구분하였다. 그리하여 위험자산과 안전자산의 비율은 매우 공격적인 7:3의 비율이 되었고, 안전자산의 비중을 높이기 위해 장기적으로 포트폴리오의 규모를 늘린다면 안전자산 위주 매입을 통해 비중을 6:4 이하로 내릴 예정이다.

 

환율의 경우 1200원대로 내려갈 생각을 보이지 않고 있는데, 신규 투자를 할 때 환율 등락을 고려할 필요가 다분하다고 본다. 1400원에서 1200원이 되었을 때, 200원 차액은 원화 기준 13% 이상의 기본 손실이 난다. 그러하기에 1300원 초반, 최소한 환율은 이 이상 올라갔다면 투자를 자제하는 것이 좋을 것으로 본다. 환율이 당분간 내려갈 일은 없겠지만 미국 투자를 주로 하는 포트폴리오이기에 이에 대한 헷지도 필요해 보인다.

 

#앞으로의 목표 정리

-위험자산 비중 줄이기, 목표는 6:4 이하

-환율 리스크에 대한 헷지 방안 도출하기

-각 종목의 상관관계 파악, 자산배분 적절성 평가