2024. 5. 22. 23:19ㆍ투자&경제
투자를 함에 있어서 내가 무엇을 샀는지는 알아두어야 한다.
그리고 나처럼 시드가 아직 작은 사람들은 더더욱 개인적인 분석은 해봐야 한다.
적립식 매수를 계속 할 수 있어서 가장 중요한 것은 내 전략에 대한 확신이다. 주가가 계속 떨어질 것 같은 생각이 들어도, 내가 매수하는 종목 빼고 다 오르는 느낌인 FOMO를 이겨내고 10년 이상 장기투자를 해야 최종적인 수익을 얻을 수 있다.
위 두 가지를 이겨내고 계속 주식을 모아갈 수 있는 방법은 내가 어떤 주식을 가지고 있고, 오를 수 밖에 없는 이유와 어떠한 상황에서 강하고 약한지 알고 있으면 된다. 나도 내가 이어갈 내 전략에 대한 확신을 가지기 위해, 전략의 구성품을 세세하게 살펴보고 기록하는 시간을 가지려고 한다.
알아볼 내용으로는 아래와 같다.
1. 내가 앞으로 모아갈 ETF인 SCHD와 QQQ에 대한 분석과 내 생각
2. 국내상장 ETF에 대해서
3. 채권의 성격과 채권 ETF, 그리고 국내상장 채권 ETF
이번 포스팅은 SCHD에 대해 집중 분석할 예정이다.
SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF
줄여서 슈드라고 부르는 ETF는 자산운용사 슈왑에서 운영하는 Dow Fones U.S. Dividend 100 Index를 추종하는 ETF이다.
Principal Investment Strategies(운용전략의 원리)
SCHD ETF는 일반적으로 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index에 속해 있는 주식들에 투자한다.
먼저 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index는 (1)높은 배당률을 보여주는 미국 주식 중 (2)배당금을 지속적으로 지급해온 기록이 있으며, (3)재무 비율을 기준으로 다른 경쟁 기업보다 기초 체력이 강한 기업들을 표방하는 지수이다.
위 조건에 부합하는 기업 중 (4)부동산 투자 회사(리츠주)와 나머지(Master Limited Partnerships, Preferred Stocks and Convertibles)는 지수에서 제외한다. (5)속해있는 모든 종목은 최소 10년간 배당금을 연속적으로 지급해왔어야 하며 (6)실제로 대중이 보유할 수 있는 시장 가치는 최소한 $500M USD (유동성에 관한 내용이라고 생각한다)가 되어야 한다.
종목 선정 기준은 다음과 같다.
1. 위 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index의 기업들을 총 부채 대비 현금흐름, ROE, 5년 간 배당성장률을 기반으로 배당수익률이 가장 높은 종목을 평가하여 선정한다.
2. 개별 종목은 전체 비중의 4.0%를 넘기지 않는다.
3. 구성 종목은 매년 재평가되며 분기마다 비중을 리벨런싱한다.
%정상적인 상황에서도 10%의 자산은 인덱스에 포함되지 않는 자산으로 구성될 수 있는 점은 참고하면 좋을 듯 하다.
Sharesholder Fees(수수료)
수수료의 경우 투자 수익이 아닌, 투자 자산에서 계산된다는 점 참고해야한다.
Managerment fees(운용수수료)는 0.06%이며 기타 비용은 없어 총 연간 운용보수는 0.06%이다.
1년 $10000를 투자할 경우 수수료는 $6, 10년 투자하는 경우 비용은 $77 가 발생한다.
현재 SCHD의 NAV는 0.01% 이므로 국내상장 ETF 투자를 하기 전에 비교해 보면 좋을 듯 하다.
현재 구성 종목
구성 종목은 아래와 같다.
| As-Of-Date | Symbol | Name | Sector | Percent of Assets |
| 5/22/24 | TXN | TEXAS INSTRUMENT INC | Information Technology | 4.72 |
| 5/22/24 | AMGN | AMGEN INC | Health Care | 4.39 |
| 5/22/24 | PEP | PEPSICO INC | Consumer Staples | 4.19 |
| 5/22/24 | LMT | LOCKHEED MARTIN CORP | Industrials | 4.19 |
| 5/22/24 | PFE | PFIZER INC | Health Care | 4.09 |
| 5/22/24 | CVX | CHEVRON CORP | Energy | 4.06 |
| 5/22/24 | KO | COCA-COLA | Consumer Staples | 4.03 |
| 5/22/24 | BLK | BLACKROCK INC | Financials | 3.85 |
| 5/22/24 | VZ | VERIZON COMMUNICATIONS INC | Communication Services | 3.82 |
| 5/22/24 | UPS | UNITED PARCEL SERVICE INC CLASS B | Industrials | 3.81 |
| 5/22/24 | CSCO | CISCO SYSTEMS INC | Information Technology | 3.78 |
| 5/22/24 | ABBV | ABBVIE INC | Health Care | 3.54 |
| 5/22/24 | HD | HOME DEPOT INC | Consumer Discretionary | 3.44 |
| 5/22/24 | MO | ALTRIA GROUP INC | Consumer Staples | 3.38 |
| 5/22/24 | BMY | BRISTOL MYERS SQUIBB | Health Care | 3.21 |
| 5/22/24 | EOG | EOG RESOURCES INC | Energy | 3.10 |
| 5/22/24 | USB | US BANCORP | Financials | 2.64 |
| 5/22/24 | VLO | VALERO ENERGY CORP | Energy | 2.28 |
| 5/22/24 | OKE | ONEOK INC | Energy | 1.99 |
| 5/22/24 | F | FORD MOTOR | Consumer Discretionary | 1.97 |
| 5/22/24 | KMB | KIMBERLY CLARK CORP | Consumer Staples | 1.86 |
| 5/22/24 | PAYX | PAYCHEX INC | Industrials | 1.67 |
| 5/22/24 | FAST | FASTENAL | Industrials | 1.56 |
| 5/22/24 | HSY | HERSHEY FOODS | Consumer Staples | 1.28 |
| 5/22/24 | TROW | T ROWE PRICE GROUP INC | Financials | 1.08 |
| 5/22/24 | FITB | FIFTH THIRD BANCORP | Financials | 1.07 |
| 5/22/24 | LYB | LYONDELLBASELL INDUSTRIES NV CLASS | Materials | 1.06 |
| 5/22/24 | MTB | M&T BANK CORP | Financials | 1.05 |
| 5/22/24 | CTRA | COTERRA ENERGY INC | Energy | 0.86 |
| 5/22/24 | HBAN | HUNTINGTON BANCSHARES INC | Financials | 0.84 |
| 5/22/24 | CINF | CINCINNATI FINANCIAL CORP | Financials | 0.77 |
| 5/22/24 | RF | REGIONS FINANCIAL CORP | Financials | 0.76 |
| 5/22/24 | DRI | DARDEN RESTAURANTS INC | Consumer Discretionary | 0.74 |
| 5/22/24 | WSO | WATSCO INC | Industrials | 0.68 |
| 5/22/24 | PKG | PACKAGING CORP OF AMERICA | Materials | 0.67 |
| 5/22/24 | CF | CF INDUSTRIES HOLDINGS INC | Materials | 0.62 |
| 5/22/24 | SWKS | SKYWORKS SOLUTIONS INC | Information Technology | 0.61 |
| 5/22/24 | SNA | SNAP ON INC | Industrials | 0.60 |
| 5/22/24 | AMCR | AMCOR PLC | Materials | 0.60 |
| 5/22/24 | KEY | KEYCORP | Financials | 0.59 |
| 5/22/24 | BBY | BEST BUY INC | Consumer Discretionary | 0.58 |
| 5/22/24 | FNF | FIDELITY NATIONAL FINANCIAL INC | Financials | 0.56 |
| 5/22/24 | IPG | INTERPUBLIC GROUP OF COMPANIES INC | Communication Services | 0.50 |
| 5/22/24 | DKS | DICKS SPORTING INC | Consumer Discretionary | 0.48 |
| 5/22/24 | EWBC | EAST WEST BANCORP INC | Financials | 0.44 |
| 5/22/24 | TPR | TAPESTRY INC | Consumer Discretionary | 0.40 |
| 5/22/24 | UNM | UNUM | Financials | 0.40 |
| 5/22/24 | CHRW | CH ROBINSON WORLDWIDE INC | Industrials | 0.40 |
| 5/22/24 | APA | APA CORP | Energy | 0.39 |
| 5/22/24 | DINO | HF SINCLAIR CORP | Energy | 0.37 |
| 5/22/24 | HRB | H&R BLOCK INC | Consumer Discretionary | 0.32 |
| 5/22/24 | MTN | VAIL RESORTS INC | Consumer Discretionary | 0.32 |
| 5/22/24 | RHI | ROBERT HALF INC | Industrials | 0.30 |
| 5/22/24 | CMA | COMERICA INC | Financials | 0.29 |
| 5/22/24 | ZION | ZIONS BANCORPORATION | Financials | 0.27 |
| 5/22/24 | SNV | SYNOVUS FINANCIAL CORP | Financials | 0.24 |
| 5/22/24 | NXST | NEXSTAR MEDIA GROUP INC | Communication Services | 0.22 |
| 5/22/24 | OZK | BANK OZK | Financials | 0.21 |
| 5/22/24 | WHR | WHIRLPOOL CORP | Consumer Discretionary | 0.20 |
| 5/22/24 | RDN | RADIAN GROUP INC | Financials | 0.20 |
| 5/22/24 | WU | WESTERN UNION | Financials | 0.19 |
| 5/22/24 | JHG | JANUS HENDERSON GROUP PLC | Financials | 0.19 |
| 5/22/24 | MSM | MSC INDUSTRIAL INC CLASS A | Industrials | 0.17 |
| 5/22/24 | COLB | COLUMBIA BANKING SYSTEM INC | Financials | 0.17 |
| 5/22/24 | HUN | HUNTSMAN CORP | Materials | 0.17 |
| 5/22/24 | NSP | INSPERITY INC | Industrials | 0.15 |
| 5/22/24 | IBOC | INTERNATIONAL BANCSHARES CORP | Financials | 0.13 |
| 5/22/24 | APAM | ARTISAN PARTNERS ASSET MANAGEMENT | Financials | 0.13 |
| 5/22/24 | WEN | WENDYS | Consumer Discretionary | 0.12 |
| 5/22/24 | CATY | CATHAY GENERAL BANCORP | Financials | 0.11 |
| 5/22/24 | CRI | CARTERS INC | Consumer Discretionary | 0.10 |
| 5/22/24 | BOH | BANK OF HAWAII CORP | Financials | 0.10 |
| 5/22/24 | CVBF | CVB FINANCIAL CORP | Financials | 0.09 |
| 5/22/24 | CNS | COHEN & STEERS INC | Financials | 0.08 |
| 5/22/24 | OFG | OFG BANCORP | Financials | 0.07 |
| 5/22/24 | HTLF | HEARTLAND FINANCIAL USA INC | Financials | 0.07 |
| 5/22/24 | VRTS | VIRTUS INVESTMENT PARTNERS INC | Financials | 0.07 |
| 5/22/24 | LKFN | LAKELAND FINANCIAL CORP | Financials | 0.07 |
| 5/22/24 | BANR | BANNER CORP | Financials | 0.07 |
| 5/22/24 | OXM | OXFORD INDUSTRIES INC | Consumer Discretionary | 0.07 |
| 5/22/24 | LEG | LEGGETT & PLATT INC | Consumer Discretionary | 0.06 |
| 5/22/24 | CHCO | CITY HOLDING | Financials | 0.06 |
| 5/22/24 | NWBI | NORTHWEST BANCSHARES INC | Financials | 0.06 |
| 5/22/24 | FCF | FIRST COMMONWEALTH FINANCIAL CORP | Financials | 0.06 |
| 5/22/24 | GVMXX | SSC GOVERNMENT MM GVMXX | 0.05 | |
| 5/22/24 | STBA | S AND T BANCORP INC | Financials | 0.05 |
| 5/22/24 | KFRC | KFORCE INC | Industrials | 0.05 |
| 5/22/24 | BKE | BUCKLE INC | Consumer Discretionary | 0.05 |
| 5/22/24 | CBRL | CRACKER BARREL OLD COUNTRY STORE I | Consumer Discretionary | 0.04 |
| 5/22/24 | GABC | GERMAN AMERICAN BANCORP INC | Financials | 0.04 |
| 5/22/24 | PFBC | PREFERRED BANK | Financials | 0.04 |
| 5/22/24 | AMSF | AMERISAFE INC | Financials | 0.04 |
| 5/22/24 | SRCE | 1ST SOURCE CORP | Financials | 0.04 |
| 5/22/24 | CWENA | CLEARWAY ENERGY INC CLASS A | Utilities | 0.04 |
| 5/22/24 | PFC | PREMIER FINANCIAL CORP | Financials | 0.03 |
| 5/22/24 | FBMS | FIRST BANCSHARES INC | Financials | 0.03 |
| 5/22/24 | GES | GUESS INC | Consumer Discretionary | 0.03 |
| 5/22/24 | ETD | ETHAN ALLEN INTERIORS INC | Consumer Discretionary | 0.03 |
| 5/22/24 | HFWA | HERITAGE FINANCIAL CORP | Financials | 0.03 |
| 5/22/24 | CPF | CENTRAL PACIFIC FINANCIAL CORP | Financials | 0.02 |
| 5/22/24 | USD | US DOLLAR | 0.01 | |
| 5/22/24 | DMM4 | DJIA MINI e-CBOT JUN 24 | 0.00 | |
| 5/22/24 | FAM4 | S&P MID 400 EMINI JUN 24 | 0.00 |
종목의 경우 앞으로 다룰 QQQ와는 종목 구성을 보여준다.
종목별 비중은 금융이 17%로 가장 높고 그 다음이 헬스케어 15.2%, 소매업종이 14.7%로 뒤를 이었다.
기술 종목의 비중은 정보통신 9.1%로 QQQ와의 상관성이 매우 낮은 것으로 보인다.
마음같아서는 종목 하나 하나 어떠한 기업인지 분석하고 싶지만, 시간 상 여기서 마무리 하려고 한다.
다음에는 QQQ를 간략하게 알아보고, SCHD와 비교 분석을 해볼 생각이다.
출처
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